Quais métricas SaaS um CFO precisa analisar?

O CFO (Chief Financial Officer) é o profissional que tem uma função estratégica dentro de uma empresa SaaS (Software as a Service). Com uma percepção abrangente dos negócios, ele deve voltar o seu olhar para além da área financeira. 

Diante de tamanha importância, a figura deste profissional é comparada a de um influenciador, que deve levar clareza à visão do CEO (Chief Executive Officer), ou Diretor / presidente. E, para isso, ele atua como um especialista que cria uma ponte de entendimento entre as informações financeiras e as demais áreas da empresa. 

A verdade é que a frase “converter dados em ações” funciona como um mantra para um CFO. 

Mas, diante da infinidade de métricas de uma empresa SaaS, quais delas acompanhar? E como estruturar os processos para que a informação possa fluir?

Essas são dúvidas que colocam em xeque a qualidade da análise de dados dentro de uma empresa. Pode parecer elementar, mas sem a geração de informações confiáveis, fica impossível ter um suporte para dominar o modelo de negócio e, consequentemente, escalar.

Portanto, ter acesso a uma composição de métricas adequadas para a recorrência é o primeiro passo. 

Como está esse processo hoje dentro de sua empresa? 

O seu sistema de gestão de assinaturas e pagamentos recorrentes lhe permite acompanhar e compilar os dados mais relevantes?

Com a resposta certa para essa pergunta, você estará pronto para acompanhar diariamente a uma série de variáveis que indicam como o seu negócio está performando. 

Afinal, é para isso que existem as métricas! 

O primeiro passo para acertar o futuro financeiro de sua empresa 

Toda decisão possui um impacto financeiro dentro de uma empresa. Isso pode acontecer com maior ou menor dimensão. 

Mas, um passo antes da tomada de decisão, entra a figura do CFO como o responsável por alimentar os decisores com as informações mais estratégicas para o negócio. Somente a partir desta ação, é possível traçar cenários e prever os possíveis impactos decorrentes. 

E para ser o braço direito do CEO no decorrer da jornada de crescimento, um CFO precisa ter acesso a dados objetivos acerca da saúde financeira e operacional da empresa. É desta forma, por exemplo, que ele pode calcular o retorno dos investimentos feitos e, consequentemente, se preparar para uma nova rodada de capital.

Entretanto, antes de estar apto a conversar com investidores é preciso organizar a casa.

Um bom jeito de começar é garantir que o seu sistema de gestão de assinaturas e pagamentos recorrentes esteja gerando e armazenando os dados mais elementares do seu modelo de negócio. 

Quais métricas são indispensáveis para um CFO? 

MRR, Churn, Net MRR Churn, New MRR, ARR, CAC, LTV/CAC, Quick Ratio, Ticket Médio, payback…todas essas siglas parecem formar uma confusa sopa de letrinhas, mas o fato é que cada uma dessas métricas são consideradas, de forma unânime, pelos gestores financeiros, como as fundamentais para a recorrência. 

→Conheça as principais métricas para SaaS neste guia completo e definitivo.

Afinal, para um negócio recorrente, como SaaS, é essencial entender como anda a saúde da base de clientes. Com este objetivo, existem métricas que revelam o engajamento e satisfação do cliente, volume de assinaturas, re-compras e indicações feitas pela própria base. 

Também é preciso é ficar de olho no retorno sobre o investimento feito na aquisição dos clientes. Para isso existem métricas como CAC (Custo de Aquisição de Clientes), LTV (Lifetime Value), a relação entre LTV e CAC e CAC payback period. 

Além disso tudo, é claro, é preciso entender também a previsibilidade financeira da operação. Qual é a estabilidade desses indicadores, suas variações padrão e os fatores críticos que influenciam cada um deles. 

De posse de todas essas informações, é possível dominar o modelo de negócio e criar um norte para o processo de gestão da informação.

 

Da confecção e análise de relatórios até o direcionamento estratégico da empresa

Como dissemos anteriormente, a “conversão de dados em ações” é o que se espera do CFO, que tem a missão de conduzir do futuro financeiro de uma empresa.  

Vimos também que a direção estratégica é construída sobre uma base sólida de informações confiáveis. Somente assim, é possível determinar planos de crescimento ou eventuais mudanças de rota. 

Mas, fique tranquilo, pois existe uma maneira prática e rápida de ter acesso às métricas mais importante para o seu negócio.

Dentro de um sistema de gestão de assinaturas e pagamentos recorrentes como o Superlógica Assinaturas é possível acompanhar:

MRR – Monthly Recurring Revenue ou Receita Recorrente Mensal 

O que é? Métrica que mede a sua receita recorrente mensal baseada somente em assinaturas.

ARR – Receita Recorrente Anual

O que é? É a receita recorrente anual na qual as receitas são anualizadas.

Ticket médio

O que é? O valor médio que os clientes pagam pelo seu serviço.

Lifetime

O que é? Ciclo de vida dos clientes;

Lifetime value – valor do tempo de vida do cliente

O que é? Métrica que relaciona o tempo de vida do cliente dentro da base à quantidade de receita que será gerada nesse período.

Growth rate

O que é? Taxa de crescimento de assinaturas e base de clientes.

Churn rate

O que é? Taxa de cancelamento de assinaturas e base de clientes.

Net MRR Churn 

O que é? Taxa de receita perdida.

Quick ratio 

O que é? Taxa de liquidez.

No Superlógica Assinaturas também é possível verificar rapidamente informações como:

• Número de assinaturas ativas; 
• Total de assinantes atual; 
• Número de clientes por forma de pagamento;
• Formas de pagamento que mais geram inadimplência;
• Número de trials x assinaturas;
• Total de contratos por plano;
• Planos que mais contrataram e cancelaram no mês;
• Total de contratos por forma de pagamento.

Como acessar as métricas mais importantes no Superlógica Assinaturas

Veja como é fácil visualizar as informações e métricas mais relevantes para o seu negócio:

Tela geral de Métricas no Superlógica Assinaturas:

Compare seu MRR atual com períodos anteriores 

No Superlógica Assinaturas você tem acesso ao comparativo do MRR atual com períodos anteriores. Analise a evolução nos últimos 30 dias, 3 meses, 6 meses e 12 meses:

Top 5 grades por MRR

Exiba as 5 grades com o maior MRR:

Top 5 planos por MRR

Exibe os 5 planos com o maior MRR:

Growth x Churn

É possível visualizar um gráfico com a taxa de crescimento x taxa de churn (cancelamento):

Tabela de métricas recorrentes

Nesta tela do Superlógica é possível obter diversas informações organizadas em uma tabela anual comparativa. 

Visualize a evolução mês a mês das seguintes métricas: 

• MRR inicial; 
• Growth; 
• Novo MRR; 
• Expansão de MRR; 
• Churn; 
• Perda de MRR; 
• Contração de MRR, 
• Net MRR;
• Net MRR churn; 
• Ticket médio; 
• Lifetime; 
• Lifetime value; 
• Quick ratio;
• MRR final
• ARR.

Evolução anual do número de clientes

Nessa tela você tem acesso ao comparativo do número de clientes atual com períodos anteriores. Analise a evolução nos últimos 30 dias, 3 meses, 6 meses e 12 meses.

Evolução anual do número assinaturas 

Acesse o comparativo do número de assinaturas atual com períodos anteriores. Analise a evolução nos últimos 30 dias, 3 meses, 6 meses e 12 meses.

Evolução anual do Ticket Médio

Veja o gráfico de evolução do ticket médio atual com períodos anteriores. Analise a evolução nos últimos 30 dias, 3 meses, 6 meses e 12 meses.

Clientes: conquista e perda

Veja em um único gráfico a evolução do número de clientes conquistados, reativados e desativados nos últimos 12 meses:

Clientes mais valiosos por MRR

Tela exibe os 5 clientes mais valiosos de acordo com o MRR:

Clientes mais valiosos por receita recebida

Exibe os 5 clientes mais valiosos de acordo com a receita recebida:

Top estados com maior MRR

Exibe os 5 estados com o maior MRR.

MRR por formas de pagamento

Exibe o MRR de acordo com as formas de pagamento cadastradas no sistema:

Quer saber mais sobre métricas em negócios recorrentes? 

Como vimos até aqui, a responsabilidade de um CFO é analisar as métricas mais relevantes para seja possível estruturá-las em uma rede de informações, que deve alimentar os principais executivos da empresa.

Aliás, essa deve ser uma das principais responsabilidades da área financeira ou de planejamento financeiro de uma empresa. 

Nenhum empreendedor quer dar um passo na direção errada, mas nem sempre ler as métricas e, assim, acertar o caminho é fácil.

Para ajudar você na trajetória do empreendedorismo, aqui no blog da Superlógica você encontra mais conteúdo sobre as principais métricas para negócios recorrentes. 

Você também pode ter acesso a um guia completo e definitivo de métricas SaaS para gerenciar sua empresa de assinaturas.

→ Quer mais? Baixe também o e-book com as as métricas essenciais para SaaS.